防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會發(fā)言材料

商務(wù)部

一、商務(wù)領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險隱患

近年來，商務(wù)部全面落實黨中央、國務(wù)院有關(guān)部署，深入貫徹落實“放管服”改革總體要求，取消和下放了一批審批權(quán)限，加強事中事后監(jiān)管，完善法規(guī)制度建設(shè)，不斷優(yōu)化營商環(huán)境?？傮w上，商務(wù)部主管的行業(yè)企業(yè)經(jīng)營規(guī)范，發(fā)展健康，市場開放程度高，競爭較為充分，非法集資的風(fēng)險點相對較少。但在融資租賃、典當(dāng)、商業(yè)保理等少數(shù)涉及資金融通業(yè)務(wù)的特殊行業(yè)，還需要予以關(guān)注，進一步加強行業(yè)管理，防范化解風(fēng)險隱患。

二、商務(wù)部防范非法集資的舉措

商務(wù)部高度重視防范和處置非法集資工作，按照《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）要求，深入貫徹落實2017年處置非法集資部際聯(lián)席會議（擴大）會議精神，印發(fā)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于做好商務(wù)領(lǐng)域防范處置非法集資有關(guān)工作的通知》（商秩電〔2018〕220號），認(rèn)真履行部門管理職責(zé)，組織開展風(fēng)險排查，大力推動商務(wù)誠信體系建設(shè)。

（一）完善行業(yè)監(jiān)督管理

一是加強典當(dāng)行業(yè)動態(tài)監(jiān)管。堅持每周向地方下達監(jiān)管周報，督促地方采取現(xiàn)場檢查和監(jiān)管系統(tǒng)核查相結(jié)合的方式，加強動態(tài)和全過程監(jiān)督，對違法違規(guī)行為進行即時監(jiān)測。落實典當(dāng)企業(yè)前置審批改為后置，研究加強事中事后監(jiān)管能力和制度安排。二是強化融資租賃日常監(jiān)管。通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)，健全信息填報和監(jiān)測制度，督促企業(yè)及時準(zhǔn)確填報經(jīng)營和財務(wù)數(shù)據(jù)，指導(dǎo)地方商務(wù)主管部門充分運用信息化手段強化事中事后監(jiān)管。三是加強統(tǒng)計信息公示。2017年8月發(fā)布《中國融資租賃業(yè)發(fā)展報告（2016-2017）》，分析融資租賃企業(yè)數(shù)量、注冊資本和業(yè)務(wù)機構(gòu)等數(shù)據(jù)指標(biāo)，客觀反映行業(yè)運行情況和發(fā)展特點，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

（二）開展系統(tǒng)風(fēng)險排查

一是開展融資租賃風(fēng)險排查。2017年5月2日，印發(fā)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險排查工作的通知》（商辦流通函〔2017〕175號），組織開展融資租賃風(fēng)險排查工作。針對融資租賃行業(yè)的新情況、新問題、新動態(tài)，重點關(guān)注是否發(fā)生非法吸收公眾存款等非法集資問題，及時發(fā)現(xiàn)并消除行業(yè)風(fēng)險隱患，促進融資租賃行業(yè)健康有序發(fā)展。二是強化單用途商業(yè)預(yù)付卡監(jiān)管。2017年下半年，商務(wù)部、人民銀行等9部門開展整治預(yù)付卡違規(guī)經(jīng)營專項行動,我部負(fù)責(zé)單用途卡整治的綜合協(xié)調(diào)。專項整治中，各級商務(wù)主管部門累計出動執(zhí)法人員2.88萬人次，檢查各類發(fā)卡企業(yè)1.8萬家，實施責(zé)令整改和罰款877次，移交涉嫌非法集資等案件線索156條，有力地凈化了預(yù)付卡市場環(huán)境。三是加強商業(yè)保理風(fēng)險防范。2017年7月13日，印發(fā)《關(guān)于做好商業(yè)保理風(fēng)險防范有關(guān)工作的通知》（商秩司函〔2017〕241號），要求各地商務(wù)主管部門加強日常監(jiān)督管理，掌握企業(yè)經(jīng)營情況，加強風(fēng)險教育，查找違法違規(guī)線索，積極防范風(fēng)險。

（三）加強商務(wù)誠信建設(shè)

積極推動商務(wù)誠信體系建設(shè)，加強內(nèi)貿(mào)流通特殊行業(yè)管理，防范非法集資風(fēng)險。一是深入推進商務(wù)誠信體系建設(shè)試點。商務(wù)部會同財政部、質(zhì)檢總局連續(xù)兩年在8個省市開展商務(wù)誠信體系建設(shè)試點，促進行政管理信息和市場信用信息的整合，完善征信、評信、用信機制。8個試點地區(qū)全部建成公共服務(wù)平臺，覆蓋市場主體近1000萬戶。二是完善商務(wù)信用信息平臺。歸集外貿(mào)、外資、對外經(jīng)濟合作、內(nèi)貿(mào)流通等領(lǐng)域企業(yè)信用信息，加強與有關(guān)部門的信息交換共享，共歸集各類信用信息3億多條，建立信用子平臺50余個。三是持續(xù)加強誠信宣傳教育。會同中宣部、中央文明辦、發(fā)展改革委等部門連續(xù)13年開展“誠信興商宣傳月”活動，創(chuàng)新舉辦“信用消費進萬家”主題日等活動，相關(guān)政府部門、商協(xié)會、企業(yè)、消費者和媒體積極參與，營造了良好誠信氛圍。  

三、下一步工作考慮

商務(wù)部將全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，按照國務(wù)院59號文有關(guān)要求，進一步加強行業(yè)管理，配合有關(guān)部門做好非法集資風(fēng)險防范工作。一是根據(jù)相關(guān)文件要求，配合做好典當(dāng)、融資租賃和商業(yè)保理等行業(yè)管理職責(zé)劃轉(zhuǎn)工作，在職責(zé)移交有關(guān)部門之前，繼續(xù)做好風(fēng)險防范，履行好行業(yè)管理職能。二是加強商務(wù)誠信體系建設(shè)。推進商務(wù)誠信體系建設(shè)試點，完善商務(wù)信用信息交換共享平臺，出臺覆蓋整個商務(wù)領(lǐng)域的嚴(yán)重違法失信黑名單管理辦法，開展“誠信興商宣傳月”等教育活動，營造誠信經(jīng)營的市場氛圍。三是加強單用途商業(yè)預(yù)付卡管理，及時移交以發(fā)行單用途商業(yè)預(yù)付卡名義進行非法集資行為的線索。四是配合相關(guān)部門做好涉金融領(lǐng)域失信聯(lián)合懲戒工作，及時反饋我部懲戒結(jié)果。按照處置非法集資部際聯(lián)席會議工作要求，配合做好有關(guān)風(fēng)險防范工作，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線。